Bydlení, renta, studium dětí, ochrana rodiny — jednotlivě to řeší skoro každý. Finanční studio z toho složí jeden plán, změří, jak jste na tom, a řekne konkrétně: kolik odkládat a kam.
Ochrana zvlášť, bydlení zvlášť, renta zvlášť. Finanční studio to poskládá do jednoho plánu, změří naplnění a ukáže kolik a kam. Klient dostane výstup, kterému rozumí — a vy přehled nad celým jeho životním cyklem.
Ne obecně. Ve vašich číslech, k dnešnímu dni.
Vždycky konkrétní číslo. Ne „měli byste se pojistit“.
Bydlení, renta, studium dětí. Aplikace počítá v dnešních cenách — tedy s inflací — a řekne, jestli při současném tempu dojdete, nebo o kolik měsíčně jste vedle.
Bydlení, renta, studium dětí. Každý cíl se měří zvlášť, ale počítá se dohromady — přebytek z hotového cíle se přelije do dalšího a klient vidí jeden plán, ne pět nesouvisejících smluv.
Nemoc, invalidita, úmrtí. Aplikace spočítá, kolik doplatí stát — nemocenská se v čase mění, invalidní a pozůstalostní důchod taky — kolik zbyde domácnosti a jak dlouho to rezerva utáhne.
Nejčastější otázka, na kterou tabulka neodpoví. Aplikace zná volné prostředky domácnosti i to, jak daleko je každý cíl — takže umí říct, kde má koruna největší dopad a jak má být rozložená podle horizontu.
Celý plán v jednom PDF — cíle, ochrana, majetek, kapitál i kroky k řešení. Publikovaná verze se uzamkne k datu, takže se máte k čemu vrátit.
Podklad pro klienta na jeden klik. Buď celý Life Plan, nebo výstup jen k tomu, co zrovna řešíte — renta, bydlení, studium, ochrana. Uzamčené k datu vydání.
Od prvního kontaktu po výročí smlouvy za pět let. Nic nevypadne, protože všechno stojí na týchž datech.
Aplikace hlídá konce fixací, výročí pojistek, nároky na výběr i konce vázacích dob. Ke každému termínu doplní doporučenou akci a částku, o kterou se hraje. Včetně smluv, které dnes nemáte ve svém kmeni.
Objem pojistného zvlášť za život a neživot, zůstatky úvěrů, konverze leadů i provize. Manažer navíc vidí výkon svého týmu. A compliance — AML, KYC, cílový trh, záznam o jednání — vzniká z týchž dat, ne v druhém systému.
Nic z toho není důvod, proč aplikaci mít. Ale chybělo by vám to.
Nic převratného. Jen věci, které jinak řešíte ve třech nástrojích.
Osoby, doklady, bankovní spojení. Děti se zákonným zástupcem.
Nemovitosti i movité věci s fotkou, dluhem a čistou hodnotou.
Smlouvy, dokumenty, rizika a krytí. Vše na jednom místě.
Skutečný výnos pozice včetně vlivu kurzu. A podklad pro daně.
Blížící se výročí, konce fixací, dokumenty k podpisu.
Chat s poradcem i se specialisty, které k vám přizve.
Kniha klientů, 360° karta, přepnutí do pohledu klienta.
Leady po fázích, konverze na klienta jedním tahem.
Úkoly a termíny v jednom feedu. Delegovat jde i kolegovi.
Komunikace s klientem přímo u jeho složky, ne v e-mailu.
Objem kmene, provize, konverze. Manažer vidí i tým.
Instituce, produkty a nástroje s regulační kategorií.
Vaše logo v každém PDF. Klient vidí aplikaci ve vašich barvách.
Smlouvy i transakce ze souboru, ať je nepřepisujete ručně.
Za každým číslem je pravidlo, které si můžete přečíst. Ne odhad a ne obchodní tabulka.
Mobilní aplikace není osekaná verze webu — ukazuje tytéž údaje, počítané na tomtéž místě. Co upravíte na telefonu, vidí poradce hned. A naopak.
Co je dnes po termínu, kdo napsal, jak na tom klient je. Bez zapínání notebooku mezi dvěma schůzkami.
Nemusíte. Plán si můžete vytvořit sami — zadáte cíle, příjmy a výdaje, smlouvy, které máte, a aplikace spočítá zbytek. S poradcem to jde rychleji a doplní vám k tomu zkušenost, ale aplikace na něm není závislá.
Ano. Cíle zadáváte v dnešních cenách a projekce používá reálný výnos očištěný o inflaci, takže „milion za dvacet let“ znamená milion v dnešní kupní síle.
Pokud vám přístup zakládá poradce, je součástí služby, kterou vám poskytuje — podmínky si domlouváte s ním.
Ano, mobilní aplikace ukazuje stejná data — přehled, cíle, majetek, smlouvy, upozornění na termíny i zprávy s poradcem.
Vy a váš poradce. Případně specialista, kterého poradce k vašemu případu výslovně přizve — a kterého může kdykoli odebrat.
Ne. Začít se dá jedním cílem — třeba jen ochranou nebo bydlením — a plán se doplňuje postupně. Aplikace s neúplnými daty počítá a sama upozorní, co chybí. Ke kompletnímu plánu se většina poradců dostane až u druhé nebo třetí schůzky.
Klienta založíte během chvíle, smlouvy se dají zapisovat postupně — nebo je rovnou importovat ze souboru, ať je nemusíte přepisovat ručně. Nejrychlejší cesta je začít u klientů, kterým se blíží termín — tam se vám to vrátí hned.
Cenu skládáme podle velikosti kmene a rozsahu, který chcete využívat — od samotné analýzy a výstupů až po CRM a servis termínů. Ozvěte se a projdeme to na konkrétních číslech.
Hlavní poradce může ke konkrétnímu klientovi přizvat specialistu (hypotéky, investice, pojištění) a kdykoli mu přístup zase odebrat. Úkol jde delegovat i s přístupem.
Ne. Provize, interní poznámky k prioritám rizik a poradcovský report zůstávají jen vám. Klient vidí svá data, výstupy a to, co s ním sdílíte.
Napište si o přístup, nebo o Finančním studiu řekněte svému poradci — založí vám ho během minuty.
Domluvte si krátký online — představíme vám aplikaci naživo a pozveme vás dovnitř. Klidně začneme jedním klientem.